文|界面山东
近日，财界国家金融监督管理总局青岛监管局（原青岛银保监局）集中公布了10张对中信银行的观察规中行政处罚罚单。
据公告，涉数本次涉及的宗违处罚理由主要包括大额客户贷款管控不审慎、小微企业贷款约定并收取提前还款违约金以及未按规定承担押品评估费用等。信银行青行领对机构与个人共计被处以罚款178万元。岛家单
共罚178万，百万涉数宗违规
具体来看，财界此次公布的观察规中中信银行10张行政处罚罚单中，4张为警告处罚，涉数6张为罚款决定。宗违
其中，信银行青行领在给出警告处罚的岛家单4张罚单中，中信银行青岛经济技术开发区支行刘燕因承兑汇票转让款回流作保证金用于开票承担责任，分支被予以警告处罚；中信银行青岛分行韦正友、晏海宁分别因对大额客户贷款管控不审慎、对小微企业贷款约定并收取提前还款违约金承担责任，被予以警告处罚；中信银行青岛胶州支行刘斌因未按规定承担押品评估费用承担责任，被青岛监管局予以警告处罚。
在被处以罚款的6张罚单中，中信银行青岛胶州支行因未按规定承担押品评估费用，被罚款人民币22万元；中信银行青岛经济技术开发区支行因银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票，被罚款人民币30万元；中信银行青岛分行刘增玉、栾学鹏因对大额客户贷款管控不审慎承担责任，分别被警告并罚款人民币6万元、8万元；中信银行青岛分行因小微企业贷款约定并收取提前还款违约金、对大额客户贷款管控不审慎两项违法违规事由分别被罚款人民币22万元、90万元。
开年来频遭百万级处罚
然而这并非中信银行青岛分行2023年以来第一次受到类似的集中大额处罚。今年年初，中国人民银行青岛市中心支行曾披露一份行政处罚信息公示表，中信银行青岛分行被警告并处罚款103.3万元。
罚单显示，中信银行股份有限公司青岛分行的主要违法违规行为是：1.违反账户管理规定；2.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；3.违反流通人民币管理规定；4.违反人民币反假有关规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传；7.未按规定报送投诉数据。
杨卫山， 时任中信银行股份有限公司青岛分行公司银行部总经理兼普惠金融部总经理， 对中信银行股份有限公司青岛分行未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任。
根据相关法律法规规定，中国人民银行青岛市中心支行责令中信银行股份有限公司青岛分行改正，并给予103.3万元罚款的行政处罚，主要负责人杨卫山罚款1.75万元。
值得注意的是，在山东其他城市，中信银行驻地分行近期也风波不断。
8月4日，国家金融监督管理总局山东监管局发布的行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司济宁分行因违规租赁营业场所、贷后管理不到位、严重违反审慎经营规则等，被处以罚款200万元。
而在同日发布的另外一份罚单中则显示，王中兴对上述违法违规行为负直接领导责任，被取消终身高级管理人员任职资格，并禁止终身从事银行业工作。
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