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界面新闻记者 | 曾令俊

近期，普华多部门着手优化粤港澳大湾区跨境理财通业务试点，永道粤港已酝有望业务扩大跨境理财通业务试点参与机构范围，澳跨为“南向通”“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务。境理

11月20日，财通普华永道发布的酿中粤港澳大湾区金融服务业调研报告提到，跨境理财通业务试点第二阶段将从调整投资者准入、突破扩大参与机构范围、现行限制放宽合格投资产品范围、零售提高个人投资者额度、范围改善宣传销售等五个维度进行优化。普华“预计上述优化措施，永道粤港已酝有望业务将大大提高理财通作为零售渠道投资工具的澳跨吸引力。“

2021年，境理跨境理财通在粤港澳大湾区率先启动。财通如今，跨境理财通落地两年，粤港澳大湾区参与的个人投资者已突破6万人，涉及相关资金跨境汇划3.2万笔，金额超73亿元。

普华永道财产及财富管理合伙人王娟表示，2023年以来，理财通中南向通的额度使用量已开始回升。与此同时，沪港通和深港通的成交量保持平稳。市场普遍认为，影响理财通第一阶段试点“热度”的主要障碍，包括对跨境销售的限制、为数不多的投资产品类别和单个投资者100万元人民币额度的限制。 

报告提到，大湾区的资产和财富管理行业此前不断呼吁，希望在理财通的下一个阶段，提高单个投资的额度及拓宽可销售投资产品的范围。这种声音近期得到了监管部门的反馈，“理财通2.0”已在酝酿中。下一阶段的试点，有望突破现行的零售业务范围的限制，让金融机构销售更复杂的投资产品，以满足更广大投资者的需求。

除了资产和财富管理，保险互联互通也是大湾区一体化的重要推动力。“保险产品丰富了跨境财富管理的选项，在满足日常需求的同时，也有助于消费者提升对保险公司的忠诚度。在大湾区设立保险服务中心，方便境外保险公司为大湾区内地居民提供售后服务，将是大湾区‘保险通’发展的一个突破。”报告提到。